訊日前，有微博網友爆料，興業證券(601377)(7.090,-0.04,-0.56%)理財顧問在共享單車上違規張貼廣告，宣傳其理財產品。從爆料圖片來看，該款理財產品含有“保本”字樣，涉嫌嚴重違規。

從該圖來看，該理財經理來自興業證券上海古北路營業部，地址位于上海市長寧區古北路1321號。圖片中除提到年利率6%的保本理財產品外，還表示可以提供現金管理1號等靈活期限理財產品，亦對該類產品進行了顯著的收益預測，但無法從圖片中辨識。

此外，圖中所示興業證券古北路營業部向客戶宣傳開戶送禮活動，具體禮品為2019年豬年紀念幣。且提供了較低的傭金費(萬分之一點五至二點五)。上述行為涉嫌違反證監會《關于進一步規范證券經紀業務活動有關事項的通知》(簡稱“通知”)。

“通知”明確規定，各證券經營機構不得采取低價傾銷、詆毀其他證券公司商譽、贈送實物等任何形式或名義吸引客戶開戶或交易。向客戶收取的傭金不得低于證券經紀業務服務成本。從業內此前反饋的數據來看，低于萬分之二點五的傭金水平，明顯低于各大證券公司經紀業務的經營成本。

根據2018年4月27日發布的《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(簡稱“資管新規”)的規定，任何機構的資產管理業務均不得承諾保本保收益。

資管新規明確界定不得提供保本的產品包括但不限于人民幣或外幣形式的銀行非保本理財產品，資金信托，證券公司、證券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、期貨公司、期貨公司子公司、保險資產管理機構、金融資產投資公司發行的資產管理產品等。

關鍵詞： 興業證券 理財產品