博時基金副總經理兼公司首席信息官 王德英

(相關資料圖)

各位投資者朋友們，大家好！

時間過得飛快，轉眼間又到了秋高氣爽的季節，回望2021年10月下旬，博時基金投顧業務正式對外展業，我們的投顧業務已經陪伴大家走過了一整年的時光。

在這一年間，資本市場經歷著震蕩波動，博樂智投也從懵懂起步走向服務升級。行而不輟，我們與投資者一起成長，經過逐步發展，已為數以萬計的客戶提供投顧服務，并為改善客戶的盈利體驗而持續努力；行則將至，我們與投資者攜手同行，直面“基金賺錢而基民不賺錢”的投資困局，為大家提供一站式的投資解決方案，旨在為客戶的每一筆投資負責。

初心不改來時路

我們認為，投資是件專業的事情，以股票、債券作為標的資產時需要基金經理的專業能力，以基金作為標的資產時進行資產配置和基金選擇同樣需要專業的投資研究能力?；鹜顿Y者的收益可以分為產品收益和投資者行為收益兩部分，基金投顧的一個目標就是盡量提高投資者行為收益。在投顧業務的準備階段，我們就做了大量的海內外調研和投資者行為研究，想要找出影響投資盈利水平的核心因素，以及投顧服務可以帶來的盈利改善。投顧試點業務開展初期，博時基金圍繞著資產配置和基金優選兩條主線，搭建了專業的投資團隊負責基金投顧策略研究，針對不同理財需求提供豐富的投顧策略。與此同時，由互聯網金融部負責基金投顧業務展業等工作，負責在不同市場環境下的投顧陪伴，為用戶帶來“投前-投中-投后”的全過程鏈條服務體系。

矢志不渝向前行

隨著投顧服務步入正軌，我們更加深刻地認識到，面對復雜的市場變化，投顧服務不僅僅是解決用戶“投什么”的難點痛點，也不單單是提供傳統貨架式產品的銷售模式，而是需要站在客戶的角度幫助他們理解市場，是在持續的信息交互中逐步搭建信任的過程。

從投資者的特征和行為數據來看，目前已經有越來越多成熟的基金投資者選擇投顧服務，截止2022年10月，博樂智投客戶中2年以上基金投資經驗的占比為78.9%；越來越多客戶想通過基金投顧尋求中長期的投資解決方案，其中這類型客戶在博樂智投中占65.6%。每一筆投資的背后，都是投資者們沉甸甸的信任，也是我們不斷砥礪前行的責任。

展望未來，博樂智投將會在“專業的投”和“優質的顧”兩個層面持續發力，為用戶帶來不斷優化升級的全方位服務。以即將上線的“博樂體檢”基金賬戶診斷功能為例，博樂體檢將結合客戶投資目標、基金偏好、交易行為等相關信息，在充分了解客戶的個性化需求的基礎上，通過因子模型匹配更適合的投顧策略，同時，博樂體檢也將對客戶使用博樂智投的行為數據進行深度分析，為投資者提供更深度、更優質的陪伴服務。

未來已來，將至已至，基金投顧服務作為中國財富管理市場上的新興領域正繼續演進，博樂智投將借助金融科技的力量更充分地了解客戶需求，并為客戶持續地創造價值。我們以誠而應，我們篤信而行，定不負投資者的每一份信賴！

關鍵詞： 博時基金 行為數據 解決方案 資產配置