近日，中國農業銀行雙峰和森分理處與雙峰警方攜手，堵截一起涉詐資金取現案件，成功為客戶挽回經濟損失12萬元。

當天下午，江西籍張姓男子持一張外地農行卡到農行雙峰和森分理處辦理支取12萬元現金的業務。因發現該男子戶籍、卡籍雙外地，大額取現未提前預約等可疑行為，大堂經理將情況向當班內勤行長進行報告。

經查詢，柜面經理發現張姓客戶所持銀行卡一直沒有交易，直至當日上午才產生小額提現的交易，需要取現的12萬元也是五分鐘之前剛從兩個不同的交易對手分別轉入9萬元、3萬元，與涉詐資金轉移方式特征相符，種種跡象表明該客戶存在電信詐騙重大嫌疑。

網點主任一邊告知客戶大額取現流程較長，穩住客戶;一邊報警，并及時將該賬戶進行不收不付管控，五分鐘后當地民警趕到網點將涉案人員帶走。

不久后，杭州一名受害人發現自己9萬元被騙后，向杭州農行尋求幫助，工作人員經系統核實雙峰和森分理處已對詐騙人涉案賬戶進行凍結管控，確保受害人被騙資金不被轉移。

據了解，為提高新形勢下金融領域反電信詐騙的精準性，婁底人民銀行下發了防范柜面取現的風險提示，組織學習柜面大額取現典型案例，重點強調辦理取現業務多提“幾個問題”的客戶身份識別措施，要求重點關注接近5萬元及以上的大額取現的資金來源及用途，督促金融機構向公安機關移送可疑線索。2022年以來，婁底人民銀行共組織全市金融機構共柜面攔截賬戶風險事件80多起，挽回客戶損失400多萬元。

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