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《投資快報》記者關注到，2月17日銀保監會發布多張罰單，其中10張罰單劍指中國建設銀行。據行政處罰信息公開表顯示，建設銀行因涉及多達38項違法違規行為，被監管沒收違法所得并處罰款合計19891.5626萬元，其中，總行涉及約0.73億元，分支機構涉及約1.26億元。
具體違法違規行為如下：一、公司治理和內部控制制度與監管規定不符;二、監管發現問題屢查屢犯或未充分整改;三、向檢查組提供企業出具的虛假證明材料;四、未按規定及時報送案件信息;五、違規發放房地產貸款;六、貸款審查嚴重不盡職，違規辦理虛假按揭貸款;七、違規發放固定資產貸款;八、違規為地方政府融資平臺提供融資，后期以流動資金貸款承接前期融資;九、信用卡資金違規流入證券公司;十、違反產業政策為“兩高一剩”企業提供融資;十一、小微企業統計數據與事實不符，企業劃型不準確，將大中型企業納入小微企業統計;十二、小微快貸業務違反審慎經營規則;十三、違規收取民營企業、小微企業費用;十四、違規借貸搭售理財產品;十五、精準扶貧小額貸款資金違規歸集使用;十六、向關系人發放信用貸款;十七、違規發放貸款掩蓋風險;十八、違規變相突破單一法人客戶授信額度限制;十九、搭橋貸款業務不合規;二十、流動資金貸款管理違反審慎經營規則;二十一、固定資產貸款管理違反審慎經營規則;二十二、并購貸款管理違反審慎經營規則;二十三、個人貸款管理嚴重違反審慎經營規則;二十四、理財業務風險隔離不符合監管規定;二十五、理財業務投資運作不合規;二十六、違規通過理財業務實現不良資產虛假出表;二十七、違規虛增資本;二十八、面向一般個人客戶銷售的理財產品資金流向不符合規定，違規投資權益類資產;二十九、理財產品信息登記不及時，部分產品未登記底層資產;三十、理財業務統計數據與事實不符;三十一、理財資金投資非標準化債權資產的余額超過監管比例要求;三十二、同業投資業務管理違反審慎經營規則;三十三、債券投資業務未準確計量風險，個別債券風險加權資產計提比例低于監管要求;三十四、串用銀行承兌匯票保證金掩蓋信用風險;三十五、貼現資金違規回流出票人;三十六、違規向委托貸款借款人收取手續費;三十七、對信用卡業務異常交易行為監控不力導致頻繁套現;三十八、銀行集團并表統一授信管理流于形式。
除此之外，有多位相關責任人因對上述部分行為負有責任，被監管處以警告、罰款等。具體如下：時任建行住房金融與個人信貸部總經理王毅、時任建行住房金融與個人信貸部副總經理周剛、時任建行住房金融與個人信貸部副總經理孫聚賢、時任建行蘇州分行副行長馮宇、時任建行蘇州分行副行長朱斌晨、時任建行常熟分行行長黃繼軍，上述幾人均被處以警告。另外，時任建行常熟分行副行長陳大鵬、時任建行蘭溪支行行長黃煒、時任建行蘭溪三江支行行長葉浩運，上述三人分別被處以警告，并各處罰款5萬元。
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民生銀行被罰8970萬元 小微貸款業務是重災區
2月13日，據銀保監會公示的罰單顯示，中國民生銀行因小微企業貸款風險分類不準確等“十四宗罪”被罰8970萬元，沒收違法所得2.462萬元。同時，兩名相關責任人被警告。
具體來看，民生銀行的主要違法違規事實包括：一、小微企業貸款風險分類不準確;二、小微企業貸款資金被挪用于房地產領域;三、小微企業貸款資金被挪用于銀承保證金;四、小微企業貸款資金被挪用于定期存款并滾動辦理質押貸款;五、小微企業貸款資金被挪用于購買本行理財產品;六、小微企業貸款統計數據不真實;七、未對集團客戶、法人企業與企業關系人進行統一授信;八、向小微企業貸款客戶轉嫁抵押登記費;九、向小微企業貸款客戶轉嫁抵押評估費;十、向小微企業收取銀行承兌匯票敞口額度占用費;十一、中長期貸款違規重組且貸款分類不實;十二、重大關聯交易未經董事會審議;十三、大連小微企業金融服務中心違規辦理業務;十四、信貸檔案丟失，貸后管理存在重大漏洞。
據罰單顯示，民生銀行總行被罰款6670萬元，沒收違法所得2.462萬元，民生銀行分支機構被罰款2300萬元;共計被罰款8970萬元，沒收違法所得2.462萬元。
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